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Spécialistes Finance, Immobilier & Assurance

Vos services valent 200K€.
Vos prospects ne décrochent pas.

Réglementation AMF, ACPR, cycles de vente interminables, décideurs ultra-sollicités. Dans la finance, la confiance ne se construit pas par email. On génère 15 à 30 RDV qualifiés par mois avec des DG, DAF et Directeurs Commerciaux du secteur financier. Scripts conformes, approche relationnelle, résultats garantis.

Remplir mon pipeline finance → Voir les prix
Scripts conformes AMF/ACPR Deals 20-200K€ ROI 15x à 60x
Le problème du secteur financier

La réglementation vous protège. Elle vous empêche aussi de prospecter efficacement.

AMF, ACPR, RGPD : le cadre est rigide

Chaque prise de contact est encadrée. Démarchage bancaire, sollicitation financière, obligation d'information précontractuelle... Un faux pas et c'est le contrôle. Résultat : vous n'osez plus prospecter.

Cycles de vente de 6 à 18 mois

Un mandat de gestion, un contrat de courtage, un partenariat SCPI... les décisions financières prennent du temps. 6 à 18 mois entre le premier contact et la signature. Sans pipeline constant, vous êtes mort.

Prospects ultra-sollicités

Les DAF, DG et directeurs de clientèle reçoivent des dizaines de sollicitations par semaine. Emails ignorés, InMails archivés. Ils ont appris à tout filtrer. Sauf le téléphone.

La confiance, c'est tout

Dans la finance, on ne signe pas avec un inconnu. La relation humaine prime. Un email froid ne crée pas de confiance. Un appel bien cadré, si. C'est la différence entre un lead et un client.

Pourquoi le cold calling pour la finance

Dans la finance, la relation humaine prime. Le téléphone crée la confiance.

Les décideurs financiers préfèrent le téléphone. Un appel bien cadré crée plus de confiance qu'un email. C'est comme ça que se construisent les relations dans ce secteur depuis toujours.

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Les décideurs financiers décrochent

Un DG de cabinet de courtage, un DAF de foncière immobilière, un Directeur du Développement en assurance : ces profils répondent au téléphone. C'est leur outil de travail quotidien. Le taux de décrochage est 2x supérieur à la tech.

02

La voix crée la crédibilité

Dans un secteur où la confiance est tout, un échange vocal de 3 minutes vaut plus que 10 emails. Nos SDR maîtrisent le vocabulaire financier et instaurent une relation professionnelle dès le premier appel. Le prospect sait qu'il parle à quelqu'un de sérieux.

03

Conformité intégrée au process

Nos scripts respectent les contraintes AMF/ACPR : pas de conseil, pas de promesse de rendement, qualification factuelle. On ouvre la porte, votre équipe commerciale fait le reste. Zéro risque réglementaire.

04

Alimentez un cycle de vente long

Avec des cycles de 6 à 18 mois, votre pipeline doit être alimenté en continu. Un flux constant de 15-30 RDV/mois garantit que vous signerez dans 6 mois, 12 mois, 18 mois. Sans interruption.

Taux de contact par canal — Secteur financier

Email froid (seul)
0.3-1%
taux de réponse
LinkedIn InMail
2-4%
taux de réponse
Cold call (seul)
10-14%
taux de prise de RDV
Multicanal ToClose
15%+
taux de conversion
Notre méthode pour la finance

On ne prospecte pas un DAF comme un CTO. Notre méthode s'adapte au secteur financier.

01

Cartographie décideurs

On identifie les DG, DAF, Directeurs de Clientèle, Directeurs du Développement et Directeurs Commerciaux dans votre cible. Cabinets de gestion de patrimoine, courtiers, foncières, compagnies d'assurance, family offices.

02

Scripts réglementés

Chaque script est conçu pour respecter les contraintes AMF/ACPR. Pas de conseil financier, pas de promesse de rendement. On qualifie le besoin et on ouvre la porte. Votre compliance officer valide avant le lancement.

03

Approche relationnelle

Pas de pitch agressif. Nos SDR adoptent un ton de conseil et d'échange professionnel. Le premier appel pose les bases d'une relation de confiance. Call + email personnalisé + LinkedIn = 7 touchpoints en moyenne.

04

RDV qualifié, prêt à closer

Le prospect est qualifié (besoin identifié, budget estimé, timing confirmé, autorité de décision vérifiée), le créneau est booké. Votre Directeur Commercial ou associé n'a qu'à présenter l'offre.

Cas client Finance

Munica : 180K€ de pipeline en 2 mois.

Cabinet de conseil financier · Gestion de patrimoine & Courtage
Le défi

Munica, cabinet spécialisé en conseil financier et gestion de patrimoine, avait du mal à atteindre les décideurs des entreprises cibles. Les emails restaient sans réponse, le réseau personnel atteignait ses limites, et la réglementation rendait la prospection directe complexe. Le pipeline stagnait malgré une expertise reconnue.

Notre approche

Ciblage des DG, DAF et Directeurs du Développement dans les ETI et PME à forte croissance. Scripts conformes validés par l'équipe Munica, approche relationnelle axée sur la valeur ajoutée du conseil patrimonial. Séquences multicanales : cold call professionnel + email personnalisé + engagement LinkedIn de qualité.

« ToClose a su adapter son discours aux contraintes de notre secteur. Les RDV sont avec des décideurs qui ont un vrai besoin et le budget. La qualité est impressionnante. »

Dirigeant — Munica

Les résultats
22
RDV qualifiés en 2 mois
15%
Taux de conversion
180K€
Pipeline généré
4
Mandats signés
Durée : 2 mois Cible : ETI & PME Secteur : Finance
Obtenir les mêmes résultats →
~165€
Coût par RDV qualifié
15-60x
ROI moyen finance
92%
Taux de show-up
<14j
Premiers RDV
Tarifs Finance & Immobilier

Avec des deals à 50K€, un seul mandat signé couvre 12 mois de ToClose.

Starter

Pour les cabinets en croissance

1 500€/mois
  • Cold call ciblé décideurs finance
  • 1 SDR senior mi-temps
  • ~8 RDV qualifiés/mois
  • Scripts conformes AMF/ACPR
  • Reporting mensuel
Commencer avec 8 RDV →
Le plus demandé en finance

Growth

Pour scaler votre développement

3 000€/mois
  • Multicanal : call + email + LinkedIn
  • 1 SDR senior dédié secteur financier
  • ~18 RDV qualifiés/mois
  • Scripts réglementés + validation compliance
  • Ciblage DG, DAF, Dir. Commercial
  • Reporting hebdomadaire
Scaler mon pipeline finance →

Scale

Pour les groupes et réseaux

5 000€/mois
  • Multicanal complet
  • 2 SDR seniors dédiés
  • 1 Account Manager dédié
  • ~30 RDV qualifiés/mois
  • Stratégie ABM grands comptes
  • Dashboard temps réel
Passer à 30 RDV/mois →

Tous les prix sont HT. TVA non applicable, article 293 B du CGI. Engagement 3 mois. Option pay-per-RDV à 250€ disponible (sans engagement).

FAQ Finance, Immobilier & Assurance

Les questions que posent les dirigeants du secteur financier.

Le cold calling est-il conforme aux réglementations AMF et ACPR ?

+

Oui. Nos scripts sont conçus en conformité avec les directives AMF et ACPR. Nous ne faisons jamais de conseil financier au téléphone — notre rôle est d'ouvrir la porte et de qualifier l'intérêt. Le discours commercial reste factuel, sans promesse de rendement, et respecte les obligations d'information précontractuelle. Chaque script est validé par votre équipe compliance avant déploiement.

Comment gérez-vous le RGPD et la confidentialité des données financières ?

+

Nous utilisons exclusivement des bases de données B2B conformes au RGPD (coordonnées professionnelles, pas de données personnelles sensibles). Les fichiers de prospection sont hébergés en France, chiffrés, et nous signons un DPA (Data Processing Agreement) avec chaque client. Nous respectons le droit d'opposition et tenons un registre des traitements conforme à l'article 30 du RGPD. Aucune donnée financière de vos clients n'est jamais manipulée.

Vos SDR connaissent-ils les spécificités du secteur financier ?

+

Nos SDR dédiés au secteur financier maîtrisent le vocabulaire métier : SCPI, assurance-vie, mandat de gestion, due diligence, LBO, prêt structuré, gestion sous mandat. Ils savent différencier un CGP d'un family office, un courtier grossiste d'un agent général. L'onboarding de 72h inclut une immersion complète dans votre offre, votre marché et vos contraintes réglementaires.

Quel ROI attendre pour un cabinet de gestion de patrimoine ou un courtier ?

+

Avec des deals moyens de 20 à 200K€ dans la finance et l'immobilier, un seul contrat signé couvre 4 à 12 mois de ToClose. Notre plan Growth à 3 000€/mois génère ~18 RDV qualifiés. Avec un taux de closing moyen de 10-20% sur ces profils décideurs, le ROI se situe entre 15x et 60x. Le cabinet Munica a généré un pipeline de 180K€ en seulement 2 mois de collaboration.

Comment adaptez-vous les scripts aux contraintes réglementaires du secteur ?

+

Chaque script est co-construit avec votre équipe et validé pour respecter les obligations légales : pas de sollicitation agressive, pas de promesse de performance, mention des risques quand nécessaire. Nos SDR sont formés aux interdictions spécifiques (démarchage bancaire non autorisé, etc.) et savent naviguer les contraintes ACPR/AMF sans perdre en efficacité commerciale. On peut aussi travailler avec votre RCCI si vous en avez un.

Satisfait ou remboursé le 1er mois.

Si après le premier mois de collaboration vous n'êtes pas convaincu par la qualité de nos RDV et notre approche, on vous rembourse intégralement. Pas de conditions cachées, pas de petites lignes. On prend le risque, pas vous.

Dans un secteur où la confiance est tout, on commence par vous la donner.

Tester sans risque →
Prêt à développer votre portefeuille clients ?

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On analyse votre cible, votre offre et vos contraintes réglementaires. Vous repartez avec une stratégie de prospection conforme et actionnable — même si vous ne travaillez pas avec nous.

30 minutes Sans engagement Stratégie offerte